USDT、USDC 總是分不清楚?主流「穩定幣」全攻略
什麼是穩定幣?
在加密貨幣市場當中,除了常見的比特幣、以太幣以及狗狗幣之外,相信剛踏入幣圈的朋友們多多少少會接觸到穩定幣 (Stablecoin) ,但是穩定幣種類非常多,常常讓人搞不清楚,接下來將與大家一一介紹各種類穩定幣的優缺點。
穩定幣就如其名一樣,幣價幾乎不會波動,其中最大的原因就是穩定幣綁定了美元 (USDT:USD = 1:1)。
使用穩定幣做交易帶來哪些優點?
若頻繁使用法幣來做加密貨幣交易,久而久之耗費的時間成本與手續費成本是非常驚人的。穩定幣問世後,讓加密貨幣市場交易更加便利。
使用穩定幣做加密貨幣買賣的優點:
- 降低交易摩擦成本
- 提升交易效率
- 幣價波動極小
- 方便做價值衡量
加密貨幣市場上主流穩定幣 ( Stablecoin )
(圖片來源:coinmarketcap)
主流穩定幣供給
按照總市值排序:
1.USDT (泰達幣)
(圖片來源:Coinmarketcap)
USDT:USD = 1:1
USDT 是目前加密貨幣市場當中市值最大的穩定幣,而且也最老牌,幾乎各個交易所都能接受。撰寫文章當下 USDT 的市值高達 62,220,045,691 美元。
USDT 2015年問世,由 Bifinex 交易所旗下的 Tether 公司所發行,是全球第一款穩定幣,使用者最多,也最容易取得。
雖然 USDT 市值最大、使用量最高,不過 Tether 公司的爭議可不少,最令人詬病的就是被懷疑 USDT 發行數量可能超過實際的美元儲備量,加上沒有第三方機構做審查,另許多人不禁懷疑 USDT 真的安全嗎?
2.USDC
(圖片來源:Coinmarketcap)
USDC:USD = 1:1
USDC 是繼 USDT 後全球市值第二大的穩定幣,由北美最大加密貨幣交易所 Coinbase 以及持有合法執照的金流服務商 Circle 共同發行,受美國政府監管,也被市場上譽為「最安全的穩定幣」。撰寫文章當下的市值為 26,542,639,318 美元。
USDC 的是由 Grant Thornton (世界前 10 大會計事務所)負責做審計,每個月都公開會計報告,相對 USDT 來說此款穩定幣更合乎法規、更透明公開。
3.BUSD
(圖片來源:Coinmarketcap)
BUSD:USD = 1:1
BUSD 於 2019 年 9 月推出,是由全球最大加密貨幣交易所幣安透過Paxos 發行的美元穩定幣,Paxos 是第一間受到監管的區塊鏈信託公司,非常重視法規。目前 BUSD 為穩定幣市值排名第三,撰寫文章當下的市值總額為 10,358,796,516 美元。
BUSD 的發行格式包括幣安鏈( BEP-2 )、幣安智能鏈( BEP-20 )和以太坊( ERC-20 )。
4.DAI
(圖片來源:Coinmarketcap)
DAI:USD = 1:1
DAI 是完全去中心化的美元穩定幣,也可以說是 DeFi 世界的美元,每一枚 DAI 全由智能合約來做美元綁定,沒有中心化機構主觀干預增發、減發,透明度非常高,全部的交易在區塊鏈上都可以看得一清二楚。
DAI 是通過在 Maker 協議上存入 Maker Vaults 的抵押資產生成、支持和保持穩定的。每一枚 DAI 的背後都有超額的 ETH 或 ERC-20 代幣做抵押。
備註:SAI 經常與 DAI 並行討論。其實 SAI 就是在 2019 年 11 月前僅能使用 ETH、BAT 做抵押發行的 DAI,也可以說是元老級的 DAI。
5.UST (TerraUSD)
(圖片來源:Coinmarketcap)
UST:USD = 1:1
UST 是基於算法的去中心化美元穩定幣,鑄造成本等於所鑄造的穩定資產的面值,若要發行 1 UST 就要燃燒 1 美元的儲備資產 (LUNA:Terra 的原生質押代幣)。
另外,Terra 還推出 Dropship 橋接協議,它允許 UST 從 Terra 主網遷移到其他區塊鏈,例如:以太坊、 Solana。
6.TUSD (TrueUSD)
(圖片來源:Coinmarketcap)
TUSD:USD = 1:1
2018 年 4 月 TrustToken 推出首個完全受監管的美元穩定幣 TUSD,陸續上線於各個公鏈上。在今年六月,TUSD 也成功打破 17 億美元的歷史市值記錄,朝著穩健發展的方向前進。
TUSD 上線於多個公鏈,包含 EthereumChain、TronChain、BinanceSmartChain、BinanceChain、AvaChain。同時 TUSD 也可跨區塊鏈在 30 多個 DeFi 平台上訪問。
7. PAX
(圖片來源:Coinmarketcap)
PAX:USD = 1:1
PAX 是由 Paxos 公司所推出的美元穩定幣,完全合乎法規並且提供每月審計報告瀏覽。客戶的資金存放在美國聯邦存款保險公司(FDIC)擔保的銀行專戶中。
PAX 運行在以太坊上,公開智能合約接受審查,是具有非常高財務透明的穩定幣。
結語
穩定幣種類豐富,對整個加密市場來說是非常好的,有了更多不同的選擇。如果擔心交易量低導致流動性不佳,就可以選擇被廣泛使用的幣種。如果擔心審計不透明或是有法規疑慮,可以選擇受監管且審計透明公開的幣種。每種穩定幣都各有優缺點,在高度自由的加密貨幣市場,在做完各方面評估後,選擇適合自己使用的隱定幣使用最洽當。